Юридическое оформление сделки

Подробно о нюансах оформления различных сделок

Кредитное соглашение

По своему объему кредитное соглашение намного превосходит оставшиеся два и может содержать от 50 до 200 страниц, а в случае сложных инвестиций даже больше. В некоторой степени кредитное соглашение отражает пункты письменного обязательства и необходимые стандартные положения. Оно состоит из десяти разделов, каждый из которых рассматривается далее.

1. Покупка и продажа. В этом разделе адвокат должен описать условия и сроки ссуды, пользуясь специальными терминами. Также должны быть описаны все условия опциона и раскрыты следующие пункты: годовая процентная ставка;

  • когда начнется выплата основной суммы долга и в течение какого периода она будет выплачена; даты осуществления платежей по кредиту, например первое число каждого месяца; дата предоставления средств венчурным капиталистом;
  • описание фондового опциона венчурного капиталиста; долевое участие венчурного капиталиста в предприятии; стоимость долевого участия.
В разделе также должно быть указано, что предприятие наделяет свое руководство полномочиями начать продажу. В нем должны быть перечислены все остальные венчурные капиталисты с описанием их долевого участия в предприятии.

2. Дополнительное обеспечение ссуды и субординация. В этом разделе должно быть подробно описано обеспечение ссуды со ссылкой на прилагаемый к документу договор о дополнительном обеспечении. Как правило, юрист должен описать каждый пункт обеспечения, например:

  • вторичная закладная на определенные участки земли и строения;
  • третий обеспечительный интерес в оборудовании предприятия;
  • личные гарантии определенных лиц;
  • передача прав аренды;
  • личное страхование и страхование имущества от несчастных случаев.


Страницы: 1 2 3 4 5 6 7